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# Regeln für Bankbuchungen

> Wiederkehrende Transaktionen automatisch ignorieren mit konfigurierbaren Regeln

## Übersicht

Mit Regeln kannst du wiederkehrende, irrelevante Bankbuchungen automatisch ignorieren lassen. Typische Anwendungsfälle:

* Kontoführungsgebühren deiner Bank
* Kreditkartenabbuchungen
* Interne Umbuchungen zwischen eigenen Konten
* Regelmäßige Abonnement-Zahlungen, die nicht zugeordnet werden müssen

Regeln werden beim Import neuer Bankbuchungen automatisch angewendet. Du kannst sie auch nachträglich auf bestehende, offene Buchungen anwenden.

<Frame>
  <img src="https://mintcdn.com/fynnsubscriptionbilling/zDQkHT5wBBQ3jA-O/images/bank-transaction-rules/rules-overview.png?fit=max&auto=format&n=zDQkHT5wBBQ3jA-O&q=85&s=dd46a9a44269b3ad9e13c43a38d4054f" alt="Übersicht der Regeln in der Bankabstimmung" width="1112" height="486" data-path="images/bank-transaction-rules/rules-overview.png" />
</Frame>

## Regel erstellen

<Steps>
  <Step title="Regeln öffnen">
    Navigiere zu [Buchhaltung > Kontobewegungen](https://app.fynn.eu/finance/bank-transactions) und klicke auf **Regeln** in der oberen Aktionsleiste.
  </Step>

  <Step title="Neue Regel anlegen">
    Klicke auf **Regel erstellen**. Es öffnet sich ein Formular mit folgenden Feldern:

    * **Name**: Beschreibender Name (z.B. "Kontogebühren ignorieren")
    * **Bedingungen**: Eine oder mehrere Filterbedingungen
    * **Priorität**: Reihenfolge der Regelauswertung (niedrigere Zahl = höhere Priorität)
  </Step>

  <Step title="Bedingungen definieren">
    Jede Bedingung besteht aus drei Teilen:

    | Feld                 | Operator    | Beispielwert    |
    | -------------------- | ----------- | --------------- |
    | **Gegenpartei**      | enthält     | "Qonto"         |
    | **IBAN**             | ist gleich  | "DE89..."       |
    | **Verwendungszweck** | enthält     | "Kontogebühren" |
    | **Betrag**           | kleiner als | 50              |
    | **Typ**              | ist gleich  | "Lastschrift"   |
    | **Transaktionscode** | ist gleich  | "RCDT"          |

    Beim Eingeben des Werts werden automatisch Vorschläge aus deinen bestehenden Bankbuchungen angezeigt.
  </Step>

  <Step title="Speichern">
    Klicke auf **Erstellen**. Die Regel ist sofort aktiv und wird bei allen zukünftigen Imports angewendet.
  </Step>
</Steps>

## Bedingungslogik

### Mehrere Bedingungen auf unterschiedlichen Feldern (UND)

Wenn eine Regel Bedingungen auf verschiedenen Feldern hat, müssen **alle** zutreffen (UND-Verknüpfung).

**Beispiel:** Gegenpartei enthält "Sparkasse" **UND** Verwendungszweck enthält "Gebühren"
→ Trifft nur auf Gebühren-Buchungen der Sparkasse zu, nicht auf reguläre Zahlungen.

### Mehrere Bedingungen auf demselben Feld (ODER)

Wenn eine Regel mehrere Bedingungen auf dem gleichen Feld hat, reicht es, wenn **eine** zutrifft (ODER-Verknüpfung).

**Beispiel:** Verwendungszweck enthält "Gebühren" **ODER** Verwendungszweck enthält "Entgeltabschluss"
→ Trifft auf beide Varianten zu.

### Kombiniert

Du kannst beides kombinieren: Gegenpartei enthält "Sparkasse" **UND** (Verwendungszweck enthält "Gebühren" **ODER** "Entgeltabschluss")

## Vorschläge

Fynn analysiert deine bereits manuell ignorierten Transaktionen und erkennt Muster. Wenn mindestens 3 Transaktionen vom selben Absender ignoriert wurden, schlägt das System eine passende Regel vor.

<Frame>
  <img src="https://mintcdn.com/fynnsubscriptionbilling/zDQkHT5wBBQ3jA-O/images/bank-transaction-rules/rule-suggestions.png?fit=max&auto=format&n=zDQkHT5wBBQ3jA-O&q=85&s=544d8514bc9f6647d53d78484d4d8196" alt="Vorgeschlagene Regeln basierend auf ignorierten Transaktionen" width="1114" height="944" data-path="images/bank-transaction-rules/rule-suggestions.png" />
</Frame>

### Vorschläge enthalten

* Name und IBAN der Gegenpartei
* Anzahl der erkannten Transaktionen
* Die letzten Buchungen als Beispiele (mit Datum und Betrag)
* Vorgefüllte Bedingungen

### Vorschlag übernehmen

Klicke auf **Übernehmen**, um die vorgeschlagene Regel direkt zu erstellen. Du kannst Vorschläge auch mit dem X-Button verwerfen.

### Inline-Vorschlag nach dem Ignorieren

Wenn du eine Transaktion manuell ignorierst und weitere offene Buchungen vom selben Absender existieren, zeigt Fynn direkt einen Hinweis an:

> "Es gibt X weitere Transaktionen von \[Gegenpartei]. Regel erstellen?"

Mit einem Klick auf **Regel erstellen** wird eine passende Regel angelegt.

## Regeln verwalten

### Regeln anzeigen

Alle Regeln findest du unter **Regeln** in der Aktionsleiste der Kontobewegungen. Für jede Regel siehst du:

* Name und Bedingungen
* Status (Aktiv/Inaktiv)
* Anzahl der Treffer
* Letzter Treffer

### Regel aktivieren/deaktivieren

Verwende den Toggle-Schalter neben jeder Regel, um sie zu aktivieren oder zu deaktivieren. Deaktivierte Regeln werden beim Import nicht ausgewertet.

### Regel bearbeiten

Klicke auf das Stift-Symbol, um Name, Bedingungen und Priorität einer bestehenden Regel zu ändern.

### Regel löschen

Klicke auf das Papierkorb-Symbol. Du wirst um Bestätigung gebeten, bevor die Regel endgültig gelöscht wird.

## Regeln auf bestehende Buchungen anwenden

Neue Regeln gelten automatisch für zukünftige Imports. Um sie auch auf bereits vorhandene, offene Buchungen anzuwenden:

1. Öffne das Regel-Menü
2. Klicke auf **Regeln anwenden**
3. Bestätige die Aktion

Fynn prüft alle offenen Transaktionen gegen deine aktiven Regeln und ignoriert passende Buchungen. Du erhältst eine Zusammenfassung: "X von Y Transaktionen wurden durch Regeln ignoriert".

## Verfügbare Operatoren

| Operator        | Beschreibung                                            | Beispiel                                |
| --------------- | ------------------------------------------------------- | --------------------------------------- |
| **ist gleich**  | Exakter Abgleich (Groß-/Kleinschreibung wird ignoriert) | IBAN ist gleich "DE89..."               |
| **enthält**     | Teilstring-Suche                                        | Verwendungszweck enthält "Gebühren"     |
| **beginnt mit** | Präfix-Abgleich                                         | Verwendungszweck beginnt mit "LS RUECK" |
| **größer als**  | Numerischer Vergleich                                   | Betrag größer als 100                   |
| **kleiner als** | Numerischer Vergleich                                   | Betrag kleiner als 5                    |

## Wann werden Regeln ausgewertet?

| Zeitpunkt       | Beschreibung                                                                                                             |
| --------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| **Beim Import** | Jede neue Bankbuchung wird gegen alle aktiven Regeln geprüft. Die erste passende Regel wird angewendet (nach Priorität). |
| **Manuell**     | Über "Regeln anwenden" können bestehende, offene Buchungen nachträglich geprüft werden.                                  |

<Info>
  Durch eine Regel ignorierte Transaktionen zeigen in der Detailansicht an, welche Regel den Ignore ausgelöst hat.
</Info>

## Häufige Fragen

<AccordionGroup>
  <Accordion title="Was passiert, wenn mehrere Regeln auf eine Buchung passen?">
    Regeln werden in Prioritätsreihenfolge ausgewertet (niedrigere Zahl = höhere Priorität). Die erste passende Regel wird angewendet, weitere werden nicht geprüft.
  </Accordion>

  <Accordion title="Kann ich eine durch Regel ignorierte Buchung wiederherstellen?">
    Ja. Wähle die Buchung aus und klicke auf **Wiederherstellen**. Die Buchung wird wieder als offen angezeigt. Die Regel bleibt bestehen und greift beim nächsten Import erneut.
  </Accordion>

  <Accordion title="Werden Regeln auch auf EBICS-Buchungen angewendet?">
    Ja. Regeln gelten für alle Bankbuchungen, unabhängig ob sie über GoCardless, EBICS oder camt-Import eingehen.
  </Accordion>
</AccordionGroup>